確定申告について
株式投資で『確定申告』が必要な場合があります。
あくまでも目安ですが、簡単にチェックしてみましょう。
わたしは、『特定口座・源泉徴収あり』の口座です。
確定申告の必要はありませんが、損失がある場合は確定申告をしたほうがお得だとか！
2015年は、IPOや長期保有の株取引だったため、300円の損失でした。
なので私は、確定申告しないですけどね(´･ω･`)
損益通算と損の繰越し
ポイントだけ、サラっとまとめてみました。
| POINT | 備考 |
|---|---|
| 譲渡所得は、20％(+復興税)課税される | 上場株や投信を売って得た利益は「譲渡所得」。 2014年から、20.315％の税金に。 |
| 株の損失は、3年間繰り越せる | (例)2015年に60万円の損失を申告。→2018年まで損失を繰り越せ、その間にでた利益と相殺できる。 |
| 株と投信の「損益の通算」ができる | (例)株で60万円プラス。投信で30万円マイナス。差引30万円に税金がかかるので節税になる。 |
| 譲渡損と配当・分配金が通算できる | 申告分離課税を選んで確定申告をすると、譲渡損と配当・分配金から源泉徴収された分を取り戻すことが可能。 |
少しでも気になったら、節税のために詳しく調べてみてくださいね。
税務署にいくと、より詳しく教えてもらえますよ♪
「ふるさと納税」の確定申告は？
実質2,000円で、お礼品がもらえると人気な「ふるさと納税」。
お得感を逃さないために、確定申告の必要がないか、再度チェックしてみましょう。
- 1月1日〜12月31日の間に寄付した自治体は5か所以下？
- 寄付した自治体すべてに「ワンストップ特例の申請書」を提出した？
- 給与所得者でかつ医療費控除とか、別件で確定申告をすることはない？
上記3つの質問に、すべて「はい」の方は、確定申告は不要です。
ひとつでも「いいえ」が当てはまると、確定申告が必要になってきます。
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